海南金融
海南金融
해남금융
HAINAN FINANCE
2011年
3期
61-65,79
,共6页
反洗钱%可疑交易%监测分析%有效性研究
反洗錢%可疑交易%鑑測分析%有效性研究
반세전%가의교역%감측분석%유효성연구
可疑交易监测分析就是通过收集、判断、识别的可疑资金交易报告,分析可疑交易并提炼涉嫌洗钱犯罪情报的过程.我国反洗钱工作主要以金融机构依据<管理办法>中有关规定上报的可疑交易数据为调查洗钱犯罪的基础.但由于反洗钱社会成本高和反洗钱制度的缺陷、分析信息的不全面,从而导致可疑交易报告质量不高、可疑交易分析有效性低的问题.要进一步提升我国可疑交易监测分析有效性,既要从源头掌握客户全部信息,通过激励机制提高可疑交易报告质量和举报积极性,通过多层次分析机制和引入先进的分析技术和可疑交易模型技术,这样才能进一步提高可疑交易监测分析的有效性,才能发现更多的洗钱犯罪线索,从而有效地打击各种洗钱犯罪活动.
可疑交易鑑測分析就是通過收集、判斷、識彆的可疑資金交易報告,分析可疑交易併提煉涉嫌洗錢犯罪情報的過程.我國反洗錢工作主要以金融機構依據<管理辦法>中有關規定上報的可疑交易數據為調查洗錢犯罪的基礎.但由于反洗錢社會成本高和反洗錢製度的缺陷、分析信息的不全麵,從而導緻可疑交易報告質量不高、可疑交易分析有效性低的問題.要進一步提升我國可疑交易鑑測分析有效性,既要從源頭掌握客戶全部信息,通過激勵機製提高可疑交易報告質量和舉報積極性,通過多層次分析機製和引入先進的分析技術和可疑交易模型技術,這樣纔能進一步提高可疑交易鑑測分析的有效性,纔能髮現更多的洗錢犯罪線索,從而有效地打擊各種洗錢犯罪活動.
가의교역감측분석취시통과수집、판단、식별적가의자금교역보고,분석가의교역병제련섭혐세전범죄정보적과정.아국반세전공작주요이금융궤구의거<관리판법>중유관규정상보적가의교역수거위조사세전범죄적기출.단유우반세전사회성본고화반세전제도적결함、분석신식적불전면,종이도치가의교역보고질량불고、가의교역분석유효성저적문제.요진일보제승아국가의교역감측분석유효성,기요종원두장악객호전부신식,통과격려궤제제고가의교역보고질량화거보적겁성,통과다층차분석궤제화인입선진적분석기술화가의교역모형기술,저양재능진일보제고가의교역감측분석적유효성,재능발현경다적세전범죄선색,종이유효지타격각충세전범죄활동.
