CAJ | 학술논문

（一）电子银行业务的特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度。客户只需要拥有一台连接网络的电脑和一部电话，就可以突破时间空间的局限，随心所欲地完成转账、支付交易。犯罪分子利用电子银行的方便、快捷、可靠、无空间时间限制、客户资料隐蔽、远程操作的特点，从事洗钱活动。而各大银行从事反洗钱工作的人员却只是将注意力放在可疑的传统业务上，只关注大额存取款、转账等日常柜面业务，而对电子银行的流水账和分户账缺乏甄别分析，从而漏报或迟报可疑交易行为。
（일）전자은행업무적특수성화은폐성증가료발현가의지부교역적난도。객호지수요옹유일태련접망락적전뇌화일부전화，취가이돌파시간공간적국한，수심소욕지완성전장、지부교역。범죄분자이용전자은행적방편、쾌첩、가고、무공간시간한제、객호자료은폐、원정조작적특점，종사세전활동。이각대은행종사반세전공작적인원각지시장주의력방재가의적전통업무상，지관주대액존취관、전장등일상거면업무，이대전자은행적류수장화분호장결핍견별분석，종이루보혹지보가의교역행위。