金融与经济
金融與經濟
금융여경제
FINANCE AND ECONOMY
2009年
11期
87-88
,共2页
非面对面业务%反洗钱%监测与预警
非麵對麵業務%反洗錢%鑑測與預警
비면대면업무%반세전%감측여예경
非面对面业务是一种借助网络技术实现货币支付与资金转移的金融业务.由于其匿名性和隐蔽性.已成为洗钱犯罪分子利用的主要渠道之一.金融机构如何履行好"了解你的客户"义务,加强对非面对面业务客户身份的有效识别和控制,对发挥好反洗钱屏障作用至关重要.本文通过分析非面对面业务中客户身份识别的主要特点以及存在的主要问题,进而提出客户身份识别向加强型转变的有效途径.
非麵對麵業務是一種藉助網絡技術實現貨幣支付與資金轉移的金融業務.由于其匿名性和隱蔽性.已成為洗錢犯罪分子利用的主要渠道之一.金融機構如何履行好"瞭解妳的客戶"義務,加彊對非麵對麵業務客戶身份的有效識彆和控製,對髮揮好反洗錢屏障作用至關重要.本文通過分析非麵對麵業務中客戶身份識彆的主要特點以及存在的主要問題,進而提齣客戶身份識彆嚮加彊型轉變的有效途徑.
비면대면업무시일충차조망락기술실현화폐지부여자금전이적금융업무.유우기닉명성화은폐성.이성위세전범죄분자이용적주요거도지일.금융궤구여하리행호"료해니적객호"의무,가강대비면대면업무객호신빈적유효식별화공제,대발휘호반세전병장작용지관중요.본문통과분석비면대면업무중객호신빈식별적주요특점이급존재적주요문제,진이제출객호신빈식별향가강형전변적유효도경.
