武汉金融
武漢金融
무한금융
WUHAN FINANCE MONTHLY
2011年
7期
51-53
,共3页
反洗钱%可疑交易报告%金融机构
反洗錢%可疑交易報告%金融機構
반세전%가의교역보고%금융궤구
及时、有效地识别可疑交易是金融机构切实履行反洗钱报告义务的前提.制定完善的可疑交易报告制度,是金融机构预防和打击洗钱活动的重要措施.实践证明,实施可疑交易报告制度对于发挥反洗钱成效起到了积极作用,但是,金融机构过度依赖可疑交易客观标准、系统识别智能化程度不高、判断标准差异性较大等原因导致可疑交易报告海量报送、情报价值低的问题较为突出.因此,进一步完善可疑交易报告制度,提高金融机构可疑交易分析和识别能力是当前反洗钱工作迫切需要解决的问题.
及時、有效地識彆可疑交易是金融機構切實履行反洗錢報告義務的前提.製定完善的可疑交易報告製度,是金融機構預防和打擊洗錢活動的重要措施.實踐證明,實施可疑交易報告製度對于髮揮反洗錢成效起到瞭積極作用,但是,金融機構過度依賴可疑交易客觀標準、繫統識彆智能化程度不高、判斷標準差異性較大等原因導緻可疑交易報告海量報送、情報價值低的問題較為突齣.因此,進一步完善可疑交易報告製度,提高金融機構可疑交易分析和識彆能力是噹前反洗錢工作迫切需要解決的問題.
급시、유효지식별가의교역시금융궤구절실리행반세전보고의무적전제.제정완선적가의교역보고제도,시금융궤구예방화타격세전활동적중요조시.실천증명,실시가의교역보고제도대우발휘반세전성효기도료적겁작용,단시,금융궤구과도의뢰가의교역객관표준、계통식별지능화정도불고、판단표준차이성교대등원인도치가의교역보고해량보송、정보개치저적문제교위돌출.인차,진일보완선가의교역보고제도,제고금융궤구가의교역분석화식별능력시당전반세전공작박절수요해결적문제.
