新金融
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신금융
NEW FINANCE
2008年
11期
35-38
,共4页
商业银行管理%欺诈风险%国际经验%风险监管
商業銀行管理%欺詐風險%國際經驗%風險鑑管
상업은행관리%기사풍험%국제경험%풍험감관
银行业的欺诈是指银行的员工、客户或第三方,单独或与他人联合,用虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取不正当的好处或利益,造成银行财务或其他方面损失的行为.国内商业银行应强化内部欺诈风险管理、加强外部欺诈风险防控、构建欺诈风险管理系统、实施欺诈风险监督检查等,借鉴国际银行业先进经验和做法,加强与国内外相关机构的沟通与交流,正确处理好业务发展与风险管理的关系,从而推动中国银行业的稳健经营与健康和谐发展.
銀行業的欺詐是指銀行的員工、客戶或第三方,單獨或與他人聯閤,用虛構事實或者隱瞞真相的方法騙取不正噹的好處或利益,造成銀行財務或其他方麵損失的行為.國內商業銀行應彊化內部欺詐風險管理、加彊外部欺詐風險防控、構建欺詐風險管理繫統、實施欺詐風險鑑督檢查等,藉鑒國際銀行業先進經驗和做法,加彊與國內外相關機構的溝通與交流,正確處理好業務髮展與風險管理的關繫,從而推動中國銀行業的穩健經營與健康和諧髮展.
은행업적기사시지은행적원공、객호혹제삼방,단독혹여타인연합,용허구사실혹자은만진상적방법편취불정당적호처혹이익,조성은행재무혹기타방면손실적행위.국내상업은행응강화내부기사풍험관리、가강외부기사풍험방공、구건기사풍험관리계통、실시기사풍험감독검사등,차감국제은행업선진경험화주법,가강여국내외상관궤구적구통여교류,정학처리호업무발전여풍험관리적관계,종이추동중국은행업적은건경영여건강화해발전.
