计算机应用
計算機應用
계산궤응용
COMPUTER APPLICATION
2014年
3期
869-872,878
,共5页
王征%彭嘉陵%傅立立%张佳琳
王徵%彭嘉陵%傅立立%張佳琳
왕정%팽가릉%부립립%장가림
有限信息%反洗钱%大额支付系统%信息融合%识别
有限信息%反洗錢%大額支付繫統%信息融閤%識彆
유한신식%반세전%대액지부계통%신식융합%식별
limited information%anti money laundering%High Value Payment System (HVPS)%information fusion%recognition
针对跨行洗钱犯罪的复杂性和协作性,在中央银行大额支付系统(HVPS)框架内,综合有限信息管理新方法,构建了新型的反洗钱管理模型.该模型采用分布式检测点采集排队队列中的洗钱信息,从而对大额支付系统中的协作洗钱犯罪进行整合的动态跟踪.它采用了基于事件的描述方法记录洗钱犯罪过程,应用灰色关联度算法实现大额支付系统中的多检测点信息融合,通过有限信息发掘出大额支付系统中的异常操作行为,最终应用功率谱估计算法实现洗钱犯罪的快速分析与识别.仿真测试结果证明,该模型与传统的反洗钱管理模型相比,洗钱客户覆盖率和发现精确度超过12％以上,而洗钱事件召回率提高了5％以上.从总体来看,该模型具有较高的信息处理效率和处理精度.
針對跨行洗錢犯罪的複雜性和協作性,在中央銀行大額支付繫統(HVPS)框架內,綜閤有限信息管理新方法,構建瞭新型的反洗錢管理模型.該模型採用分佈式檢測點採集排隊隊列中的洗錢信息,從而對大額支付繫統中的協作洗錢犯罪進行整閤的動態跟蹤.它採用瞭基于事件的描述方法記錄洗錢犯罪過程,應用灰色關聯度算法實現大額支付繫統中的多檢測點信息融閤,通過有限信息髮掘齣大額支付繫統中的異常操作行為,最終應用功率譜估計算法實現洗錢犯罪的快速分析與識彆.倣真測試結果證明,該模型與傳統的反洗錢管理模型相比,洗錢客戶覆蓋率和髮現精確度超過12％以上,而洗錢事件召迴率提高瞭5％以上.從總體來看,該模型具有較高的信息處理效率和處理精度.
침대과행세전범죄적복잡성화협작성,재중앙은행대액지부계통(HVPS)광가내,종합유한신식관리신방법,구건료신형적반세전관리모형.해모형채용분포식검측점채집배대대렬중적세전신식,종이대대액지부계통중적협작세전범죄진행정합적동태근종.타채용료기우사건적묘술방법기록세전범죄과정,응용회색관련도산법실현대액지부계통중적다검측점신식융합,통과유한신식발굴출대액지부계통중적이상조작행위,최종응용공솔보고계산법실현세전범죄적쾌속분석여식별.방진측시결과증명,해모형여전통적반세전관리모형상비,세전객호복개솔화발현정학도초과12％이상,이세전사건소회솔제고료5％이상.종총체래간,해모형구유교고적신식처리효솔화처리정도.
