CAJ | 학술논문

反洗钱客户风险等级的划分能够降低反洗钱工作成本,提高可疑交易分析识别的有效性和准确性,是有效防范洗钱风险的重要手段。然而,由于各种条件的限制,目前金融机构在反洗钱客户风险等级划分上仍暴露出许多问题,为反洗钱监管工作带来了阻碍。文章立足实际,分析当前金融机构反洗钱客户风险等级划分存在的问题,并从制度、技术以及人才培养等方面提出了相关建议。
반세전객호풍험등급적화분능구강저반세전공작성본,제고가의교역분석식별적유효성화준학성,시유효방범세전풍험적중요수단。연이,유우각충조건적한제,목전금융궤구재반세전객호풍험등급화분상잉폭로출허다문제,위반세전감관공작대래료조애。문장립족실제,분석당전금융궤구반세전객호풍험등급화분존재적문제,병종제도、기술이급인재배양등방면제출료상관건의。