河北金融
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하북금융
HEBEI FINANCE
2013年
5期
33-34,52
,共3页
存量账户%客户身份%信息核实%难点与建议
存量賬戶%客戶身份%信息覈實%難點與建議
존량장호%객호신빈%신식핵실%난점여건의
根据银发[2011]254号文《中国人民银行关于开展全国个人人民币存量银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》要求,截至2013年底全国各银行金融机构统一完成存量个人人民币银行存款账户身份信息的核实工作,届时各金融机构要实现在行内业务系统中标识、查询、统计核实结果；依法对存款人使用伪造、变造身份证开立的虚假银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务.此次核实范围含2007年6月底以前开立目前未销的账户和之后非身份证开立的账户,不但核实存款人的信息,还需要核实开户代理人的身份信息.由于这项工作时间紧、任务重、覆盏面广、涉及人多、社会影响大,各金融机构普遍反映牵扯的精力大,识别手段和真实性验证不易操作,如何减轻前台柜员负担,又能系统地做好存量账户核实工作,笔者从工作实际出发提出了以下建议.
根據銀髮[2011]254號文《中國人民銀行關于開展全國箇人人民幣存量銀行存款賬戶相關身份信息真實性覈實工作的指導意見》要求,截至2013年底全國各銀行金融機構統一完成存量箇人人民幣銀行存款賬戶身份信息的覈實工作,屆時各金融機構要實現在行內業務繫統中標識、查詢、統計覈實結果；依法對存款人使用偽造、變造身份證開立的虛假銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理,依法中止為身份不明的存款人提供服務.此次覈實範圍含2007年6月底以前開立目前未銷的賬戶和之後非身份證開立的賬戶,不但覈實存款人的信息,還需要覈實開戶代理人的身份信息.由于這項工作時間緊、任務重、覆盞麵廣、涉及人多、社會影響大,各金融機構普遍反映牽扯的精力大,識彆手段和真實性驗證不易操作,如何減輕前檯櫃員負擔,又能繫統地做好存量賬戶覈實工作,筆者從工作實際齣髮提齣瞭以下建議.
근거은발[2011]254호문《중국인민은행관우개전전국개인인민폐존량은행존관장호상관신빈신식진실성핵실공작적지도의견》요구,절지2013년저전국각은행금융궤구통일완성존량개인인민폐은행존관장호신빈신식적핵실공작,계시각금융궤구요실현재행내업무계통중표식、사순、통계핵실결과；의법대존관인사용위조、변조신빈증개립적허가은행장호、닉명은행장호진행청리,의법중지위신빈불명적존관인제공복무.차차핵실범위함2007년6월저이전개립목전미소적장호화지후비신빈증개립적장호,불단핵실존관인적신식,환수요핵실개호대리인적신빈신식.유우저항공작시간긴、임무중、복잔면엄、섭급인다、사회영향대,각금융궤구보편반영견차적정력대,식별수단화진실성험증불역조작,여하감경전태거원부담,우능계통지주호존량장호핵실공작,필자종공작실제출발제출료이하건의.
