金融经济（理论版）
金融經濟（理論版）
금융경제（이론판）
FINANCE & ECONOMY
2014年
6期
10-12
,共3页
网上银行%反洗钱%对策
網上銀行%反洗錢%對策
망상은행%반세전%대책
近年来,随着以电子信息技术的广泛应用,网上银行业务得到了迅速发展,已经成为各商业银行提高核心竞争力和价值创造力的重要业务.少数不法分子利用网上银行无纸化、瞬时性、方便性等特征,避开与商业银行工作人员的直接接触,逃避客户身份识别,从而达到洗钱目的.如何突破当前网上银行反洗钱的困境,成为当前人民银行及金融机构开展反洗钱的关键.
近年來,隨著以電子信息技術的廣汎應用,網上銀行業務得到瞭迅速髮展,已經成為各商業銀行提高覈心競爭力和價值創造力的重要業務.少數不法分子利用網上銀行無紙化、瞬時性、方便性等特徵,避開與商業銀行工作人員的直接接觸,逃避客戶身份識彆,從而達到洗錢目的.如何突破噹前網上銀行反洗錢的睏境,成為噹前人民銀行及金融機構開展反洗錢的關鍵.
근년래,수착이전자신식기술적엄범응용,망상은행업무득도료신속발전,이경성위각상업은행제고핵심경쟁력화개치창조력적중요업무.소수불법분자이용망상은행무지화、순시성、방편성등특정,피개여상업은행공작인원적직접접촉,도피객호신빈식별,종이체도세전목적.여하돌파당전망상은행반세전적곤경,성위당전인민은행급금융궤구개전반세전적관건.
