财经科学
財經科學
재경과학
FINANCE&ECONOMICS
2014年
11期
22-30
,共9页
互联网金融%反洗钱%防御体系
互聯網金融%反洗錢%防禦體繫
호련망금융%반세전%방어체계
互联网金融所带来的洗钱风险正日益加大,洗钱方式多种多样.风险隐患包括互联网金融游离于现行法律法规和监管之外、缺乏客户身份识别手段、相关互联网金融机构缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任意识、可疑资金追踪监测困难等方面,其中,反洗钱最根本的障碍在于产业碎片化所导致的信息分割.我国有必要从完善立法监管、深入开展客户身份识别、加强系统建设提升监测水平、建立反洗钱激励约束机制、拓展国际合作等方面着手构建宏观反洗钱防御体系,实现各义务主体反洗钱工作间的无缝衔接和反洗钱合力的充分发挥.
互聯網金融所帶來的洗錢風險正日益加大,洗錢方式多種多樣.風險隱患包括互聯網金融遊離于現行法律法規和鑑管之外、缺乏客戶身份識彆手段、相關互聯網金融機構缺乏履行交易記錄保存和可疑交易報告的責任意識、可疑資金追蹤鑑測睏難等方麵,其中,反洗錢最根本的障礙在于產業碎片化所導緻的信息分割.我國有必要從完善立法鑑管、深入開展客戶身份識彆、加彊繫統建設提升鑑測水平、建立反洗錢激勵約束機製、拓展國際閤作等方麵著手構建宏觀反洗錢防禦體繫,實現各義務主體反洗錢工作間的無縫銜接和反洗錢閤力的充分髮揮.
호련망금융소대래적세전풍험정일익가대,세전방식다충다양.풍험은환포괄호련망금융유리우현행법율법규화감관지외、결핍객호신빈식별수단、상관호련망금융궤구결핍리행교역기록보존화가의교역보고적책임의식、가의자금추종감측곤난등방면,기중,반세전최근본적장애재우산업쇄편화소도치적신식분할.아국유필요종완선입법감관、심입개전객호신빈식별、가강계통건설제승감측수평、건립반세전격려약속궤제、탁전국제합작등방면착수구건굉관반세전방어체계,실현각의무주체반세전공작간적무봉함접화반세전합력적충분발휘.
