CAJ | 학술논문

当前互联网金融发展态势迅猛，如何规范互联网金融发展，有效防范洗钱风险，已成为各国监管机构关注的焦点。无论是互联网金融基础层次的网络支付和移动支付创新，还是互联网金融延伸层次的金融工具、业务形态和组织形态创新，其在便利交易，提高金融效率的同时都在不同程度上潜伏着一定的洗钱风险。为有效防范互联网金融洗钱风险，应强化互联网金融的管理，实行严格的市场准入制度；应以客户身份识别为监管重点，并建立以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告制度。
당전호련망금융발전태세신맹，여하규범호련망금융발전，유효방범세전풍험，이성위각국감관궤구관주적초점。무론시호련망금융기출층차적망락지부화이동지부창신，환시호련망금융연신층차적금융공구、업무형태화조직형태창신，기재편리교역，제고금융효솔적동시도재불동정도상잠복착일정적세전풍험。위유효방범호련망금융세전풍험，응강화호련망금융적관리，실행엄격적시장준입제도；응이객호신빈식별위감관중점，병건립이“합리부의”위기출적가의교역보고제도。