CAJ | 학술논문

目前，村镇银行已成为服务“三农”和支持小微企业的金融生力军，但在反洗钱方面仍存在内控制度不够健全和执行力度不足、客户身份识别和资料保存工作开展不力、可疑交易报告流程不合理、员工反洗钱意识和知识较为薄弱等问题，为有效促进村镇银行的反洗钱工作，应从完善并有效执行内控制度、勤勉尽责开展客户身份识别和资料保存、完善可疑交易报告工作流程和加强反洗钱知识培训等四方面予以应对。
목전，촌진은행이성위복무“삼농”화지지소미기업적금융생력군，단재반세전방면잉존재내공제도불구건전화집행력도불족、객호신빈식별화자료보존공작개전불력、가의교역보고류정불합리、원공반세전의식화지식교위박약등문제，위유효촉진촌진은행적반세전공작，응종완선병유효집행내공제도、근면진책개전객호신빈식별화자료보존、완선가의교역보고공작류정화가강반세전지식배훈등사방면여이응대。