青海金融
青海金融
청해금융
QINGHAI JINRONG
2014年
11期
39-42
,共4页
互联网%货币基金%洗钱%风险
互聯網%貨幣基金%洗錢%風險
호련망%화폐기금%세전%풍험
互联网货币基金对于满足投资者特别是中小投资者的低风险理财需求、多渠道增加财产收入、促进货币市场发展、进一步优化基金行业资产结构具有积极意义.但是,在业务开展过程中,互联网货币基金的无形性、隐匿性和便捷性可能被洗钱分子利用而使基金投资成为非法收益的洗钱工具.在监管方面,我国实行的分业监管对不同行业机构合作产生的互联网货币基金极易产生监管真空和重复监管,从而使洗钱分子有机可乘.本文在介绍互联网货币基金的含义、特点的基础上,通过研究其业务流程,挖掘各个环节潜在洗钱风险,提出促进和规范互联网货币基金健康发展的建议.
互聯網貨幣基金對于滿足投資者特彆是中小投資者的低風險理財需求、多渠道增加財產收入、促進貨幣市場髮展、進一步優化基金行業資產結構具有積極意義.但是,在業務開展過程中,互聯網貨幣基金的無形性、隱匿性和便捷性可能被洗錢分子利用而使基金投資成為非法收益的洗錢工具.在鑑管方麵,我國實行的分業鑑管對不同行業機構閤作產生的互聯網貨幣基金極易產生鑑管真空和重複鑑管,從而使洗錢分子有機可乘.本文在介紹互聯網貨幣基金的含義、特點的基礎上,通過研究其業務流程,挖掘各箇環節潛在洗錢風險,提齣促進和規範互聯網貨幣基金健康髮展的建議.
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