经济师
經濟師
경제사
CHINA ECONOMIST
2015年
5期
56-57
,共2页
反洗钱%监管方式%合规为本%风险为本
反洗錢%鑑管方式%閤規為本%風險為本
반세전%감관방식%합규위본%풍험위본
首先构建一个大额及可疑交易模型,计算出在大额及可疑交易标准约束下不同时间段可以转移的最大资金量.发现当前“合规为本”反洗钱监管方式很容易规避,已不能很好地适应客观现实.针对当前世界上普遍采取的两种反洗钱监管方式“合规为本”与“风险为本”,通过对以中国为代表的“合规为本”和以美国、英国为代表的“风险为本”监管方式近六年反洗钱监管成效进行对比分析,提出中国应该尽快向“风险为本”反洗钱监管方式过渡.最后针对我国反洗钱监管过程中可能存在的问题提出对策建议.
首先構建一箇大額及可疑交易模型,計算齣在大額及可疑交易標準約束下不同時間段可以轉移的最大資金量.髮現噹前“閤規為本”反洗錢鑑管方式很容易規避,已不能很好地適應客觀現實.針對噹前世界上普遍採取的兩種反洗錢鑑管方式“閤規為本”與“風險為本”,通過對以中國為代錶的“閤規為本”和以美國、英國為代錶的“風險為本”鑑管方式近六年反洗錢鑑管成效進行對比分析,提齣中國應該儘快嚮“風險為本”反洗錢鑑管方式過渡.最後針對我國反洗錢鑑管過程中可能存在的問題提齣對策建議.
수선구건일개대액급가의교역모형,계산출재대액급가의교역표준약속하불동시간단가이전이적최대자금량.발현당전“합규위본”반세전감관방식흔용역규피,이불능흔호지괄응객관현실.침대당전세계상보편채취적량충반세전감관방식“합규위본”여“풍험위본”,통과대이중국위대표적“합규위본”화이미국、영국위대표적“풍험위본”감관방식근륙년반세전감관성효진행대비분석,제출중국응해진쾌향“풍험위본”반세전감관방식과도.최후침대아국반세전감관과정중가능존재적문제제출대책건의.
