CAJ | 학술논문

岗位资格准入是对岗位从业人员的资格许可。2012年2月FATF40项建议提出实施风险为本的反洗钱方法，实现资源配置和风险程度的高度契合。从基层银行看，缺乏专职反洗钱人员、职业经验欠缺、岗位培训有效性不足等问题，需要借助反洗钱岗位的资格准入，为以风险为本的反洗钱方法提供人员保障；另一方面，现有反洗钱岗位人员的学历结构、年龄结构和工作经历，又为反洗钱岗位资格准入的实施提供了基本的空间。在资格准入框架设计方面，主要通过岗位资格体系设计、准入认证、过渡期间安排等，为反洗钱工作储备一支专家型的人才队伍，实现预防洗钱犯罪、内部风险控制和监管者要求的有效统一。
강위자격준입시대강위종업인원적자격허가。2012년2월FATF40항건의제출실시풍험위본적반세전방법，실현자원배치화풍험정도적고도계합。종기층은행간，결핍전직반세전인원、직업경험흠결、강위배훈유효성불족등문제，수요차조반세전강위적자격준입，위이풍험위본적반세전방법제공인원보장；령일방면，현유반세전강위인원적학력결구、년령결구화공작경력，우위반세전강위자격준입적실시제공료기본적공간。재자격준입광가설계방면，주요통과강위자격체계설계、준입인증、과도기간안배등，위반세전공작저비일지전가형적인재대오，실현예방세전범죄、내부풍험공제화감관자요구적유효통일。