上海金融
上海金融
상해금융
Shanghai Finance
2014年
9期
55~61
,共null页
集合投资计划 统合规制 分类监管 资产管理 功能监管
集閤投資計劃 統閤規製 分類鑑管 資產管理 功能鑑管
집합투자계화 통합규제 분류감관 자산관리 공능감관
我国集合投资产品和资产管理行业迅猛发展,却面临一系列的监管困境。发达金融市场普遍通过集合投资计划对集合投资产品和资产管理行业加以规范,实现监管规则的统一,并保持监管体系的开放性。我国应导入集合投资计划的概念,实现集合投资计划的统合规制,其实质就是功能监管;同时应当根据保护投资者的必要性程度和风险程度配置监管措施,进行分类监管,实现有效规制。
我國集閤投資產品和資產管理行業迅猛髮展,卻麵臨一繫列的鑑管睏境。髮達金融市場普遍通過集閤投資計劃對集閤投資產品和資產管理行業加以規範,實現鑑管規則的統一,併保持鑑管體繫的開放性。我國應導入集閤投資計劃的概唸,實現集閤投資計劃的統閤規製,其實質就是功能鑑管;同時應噹根據保護投資者的必要性程度和風險程度配置鑑管措施,進行分類鑑管,實現有效規製。
아국집합투자산품화자산관리행업신맹발전,각면림일계렬적감관곤경。발체금융시장보편통과집합투자계화대집합투자산품화자산관리행업가이규범,실현감관규칙적통일,병보지감관체계적개방성。아국응도입집합투자계화적개념,실현집합투자계화적통합규제,기실질취시공능감관;동시응당근거보호투자자적필요성정도화풍험정도배치감관조시,진행분류감관,실현유효규제。