CAJ | 학술논문

在反洗钱由＂合规为本＂向＂风险为本＂转变过程中,金融机构客户所在的地区、业务类型和客户所属行业是评判客户洗钱风险的主要指标。依据221例中国典型洗钱案例统计分析结果,发现了金融机构客户存在的重点洗钱地区、重点洗钱业务和重点洗钱行业。使用熵权法计算出各一级指标权重,并结合隶属度函数确定出客户洗钱风险等级。同时经过决策树模型检验了使用熵权法确定出的各指标权重是可以接受的。研究结果有利于金融机构识别客户身份,提高了反洗钱的有效性。
재반세전유＂합규위본＂향＂풍험위본＂전변과정중,금융궤구객호소재적지구、업무류형화객호소속행업시평판객호세전풍험적주요지표。의거221례중국전형세전안례통계분석결과,발현료금융궤구객호존재적중점세전지구、중점세전업무화중점세전행업。사용적권법계산출각일급지표권중,병결합대속도함수학정출객호세전풍험등급。동시경과결책수모형검험료사용적권법학정출적각지표권중시가이접수적。연구결과유리우금융궤구식별객호신빈,제고료반세전적유효성。