时代金融(中旬)
時代金融(中旬)
시대금융(중순)
Times finance
2015年
7期
38
,共1页
授权代理%权限过大%洗钱风险
授權代理%權限過大%洗錢風險
수권대리%권한과대%세전풍험
金融机构在履行反洗钱义务时,对代办业务的,要以合理方式确认代理关系的存在.在具体的业务实践中,只要代理人与被代理人提供合适的证明文件,能证明代理关系,金融机构便不再深究.由此,只要代理关系证明文件做事情合理合法,就可以无限制地代理任何业务,为反洗钱监管留下了很大的风险隐患.为此,建议立法机关和反洗钱监管部门从反洗钱的角度规范金融业务代理行为,从源头上防范和打击洗钱犯罪.
金融機構在履行反洗錢義務時,對代辦業務的,要以閤理方式確認代理關繫的存在.在具體的業務實踐中,隻要代理人與被代理人提供閤適的證明文件,能證明代理關繫,金融機構便不再深究.由此,隻要代理關繫證明文件做事情閤理閤法,就可以無限製地代理任何業務,為反洗錢鑑管留下瞭很大的風險隱患.為此,建議立法機關和反洗錢鑑管部門從反洗錢的角度規範金融業務代理行為,從源頭上防範和打擊洗錢犯罪.
금융궤구재리행반세전의무시,대대판업무적,요이합리방식학인대리관계적존재.재구체적업무실천중,지요대리인여피대리인제공합괄적증명문건,능증명대리관계,금융궤구편불재심구.유차,지요대리관계증명문건주사정합리합법,취가이무한제지대리임하업무,위반세전감관류하료흔대적풍험은환.위차,건의입법궤관화반세전감관부문종반세전적각도규범금융업무대리행위,종원두상방범화타격세전범죄.
