当代会计
噹代會計
당대회계
Contemporary Accouniting
2015年
8期
15-16
,共2页
伴随着金融衍生工具、电信网络和电子支付手段的发展步伐,依托电子化服务平台的非面对面金融业务得到了高速发展,并逐渐成为最新、最热的银行服务形式.这些创新业务改变了以往银行服务模式,是柜面业务的延伸和发展,虚拟性、快捷性、国际性、保密性成为其主要特点.这种非面对面金融业务的出现在为客户提供便捷服务的同时,也为不法分子的洗钱活动提供了可乘之机,给商业银行和网络支付带来较大的洗钱风险.如何防范非面对面业务洗钱风险已成为当务之急.
伴隨著金融衍生工具、電信網絡和電子支付手段的髮展步伐,依託電子化服務平檯的非麵對麵金融業務得到瞭高速髮展,併逐漸成為最新、最熱的銀行服務形式.這些創新業務改變瞭以往銀行服務模式,是櫃麵業務的延伸和髮展,虛擬性、快捷性、國際性、保密性成為其主要特點.這種非麵對麵金融業務的齣現在為客戶提供便捷服務的同時,也為不法分子的洗錢活動提供瞭可乘之機,給商業銀行和網絡支付帶來較大的洗錢風險.如何防範非麵對麵業務洗錢風險已成為噹務之急.
반수착금융연생공구、전신망락화전자지부수단적발전보벌,의탁전자화복무평태적비면대면금융업무득도료고속발전,병축점성위최신、최열적은행복무형식.저사창신업무개변료이왕은행복무모식,시거면업무적연신화발전,허의성、쾌첩성、국제성、보밀성성위기주요특점.저충비면대면금융업무적출현재위객호제공편첩복무적동시,야위불법분자적세전활동제공료가승지궤,급상업은행화망락지부대래교대적세전풍험.여하방범비면대면업무세전풍험이성위당무지급.
