北方金融
北方金融
북방금융
Northern Finance Journal
2015年
7期
62-63
,共2页
银行卡%反洗钱%客户身份
銀行卡%反洗錢%客戶身份
은행잡%반세전%객호신빈
近年来,人民银行不断加大支付服务体系和环境建设工作力度,各金融机构紧抓这一有利时机,大力发展银行卡产业,银行卡发卡数量持续增长,银行卡使用率大幅提高,公众刷卡消费意识逐渐增强.但受市场环境、内控制度及操作规程不健全等因素影响,银行卡反洗钱工作存在发卡银行对持卡人身份识别和尽职调查工作不到位、客户身份资料和交易记录保存不够合理、大额和可疑交易报告缺乏必要的人工甄别等问题,应引起关注.
近年來,人民銀行不斷加大支付服務體繫和環境建設工作力度,各金融機構緊抓這一有利時機,大力髮展銀行卡產業,銀行卡髮卡數量持續增長,銀行卡使用率大幅提高,公衆刷卡消費意識逐漸增彊.但受市場環境、內控製度及操作規程不健全等因素影響,銀行卡反洗錢工作存在髮卡銀行對持卡人身份識彆和儘職調查工作不到位、客戶身份資料和交易記錄保存不夠閤理、大額和可疑交易報告缺乏必要的人工甄彆等問題,應引起關註.
근년래,인민은행불단가대지부복무체계화배경건설공작력도,각금융궤구긴조저일유리시궤,대력발전은행잡산업,은행잡발잡수량지속증장,은행잡사용솔대폭제고,공음쇄잡소비의식축점증강.단수시장배경、내공제도급조작규정불건전등인소영향,은행잡반세전공작존재발잡은행대지잡인신빈식별화진직조사공작불도위、객호신빈자료화교역기록보존불구합리、대액화가의교역보고결핍필요적인공견별등문제,응인기관주.
