CAJ | 학술논문

由于立法滞后难以对互联网支付进行有效监管，给支付行业带来了潜在的洗钱风险，互联网第三方支付资金转移的隐蔽性、商户POS功能为洗钱提供了便利的套现渠道、第三方支付机构的巨额沉淀资金为洗钱及恐怖融资提供可能。互联网支付环境下的洗钱模式与传统洗钱模式存在区别，传统监管方式对互联网第三方支付趋于无效，由此导致监管方略之变迁，由“合规为本”到“风险为本”的反洗钱风险监管的确立是必然之举。应对互联网支付系统下的洗钱风险要确立反洗钱风险国家评估机制、完善反洗钱监管内控制度、完善反洗钱监管法律体系、加强反洗钱监管的国内、国际合作。
유우입법체후난이대호련망지부진행유효감관，급지부행업대래료잠재적세전풍험，호련망제삼방지부자금전이적은폐성、상호POS공능위세전제공료편리적투현거도、제삼방지부궤구적거액침정자금위세전급공포융자제공가능。호련망지부배경하적세전모식여전통세전모식존재구별，전통감관방식대호련망제삼방지부추우무효，유차도치감관방략지변천，유“합규위본”도“풍험위본”적반세전풍험감관적학립시필연지거。응대호련망지부계통하적세전풍험요학립반세전풍험국가평고궤제、완선반세전감관내공제도、완선반세전감관법률체계、가강반세전감관적국내、국제합작。