中国经贸
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중국경무
China Business Update
2015年
17期
132-133
,共2页
网上银行%洗钱手段%反洗钱对策%研究
網上銀行%洗錢手段%反洗錢對策%研究
망상은행%세전수단%반세전대책%연구
伴随网络通信技术在近几年的不断发展,网络支付手段也随之出现在了人们的视野,网络支付在为金融行业的发展带去一定推动力的同时,也成为了洗钱的一种重要的媒介.由于网络自身带有的隐蔽性、匿名性、虚拟性与跨国性等特点,使其为犯罪分子提供了洗钱新渠道,在为其洗黑钱提供了便利的同时使得洗钱活动更加的隐蔽和复杂,相关部门在进行防范时往往无从下手,无法做到全方位的防范.但是,随着网络技术应用的广泛性,使得人们对网上银行的依赖性也随之增加,因此,要想保证网上银行健康发展,就必须严厉的打击洗钱行为.本文以当前网上银行存在的洗钱现象为研究点,分别介绍了其洗钱的手段和反洗钱遇到的问题,并就如何改进进行分析.
伴隨網絡通信技術在近幾年的不斷髮展,網絡支付手段也隨之齣現在瞭人們的視野,網絡支付在為金融行業的髮展帶去一定推動力的同時,也成為瞭洗錢的一種重要的媒介.由于網絡自身帶有的隱蔽性、匿名性、虛擬性與跨國性等特點,使其為犯罪分子提供瞭洗錢新渠道,在為其洗黑錢提供瞭便利的同時使得洗錢活動更加的隱蔽和複雜,相關部門在進行防範時往往無從下手,無法做到全方位的防範.但是,隨著網絡技術應用的廣汎性,使得人們對網上銀行的依賴性也隨之增加,因此,要想保證網上銀行健康髮展,就必鬚嚴厲的打擊洗錢行為.本文以噹前網上銀行存在的洗錢現象為研究點,分彆介紹瞭其洗錢的手段和反洗錢遇到的問題,併就如何改進進行分析.
반수망락통신기술재근궤년적불단발전,망락지부수단야수지출현재료인문적시야,망락지부재위금융행업적발전대거일정추동력적동시,야성위료세전적일충중요적매개.유우망락자신대유적은폐성、닉명성、허의성여과국성등특점,사기위범죄분자제공료세전신거도,재위기세흑전제공료편리적동시사득세전활동경가적은폐화복잡,상관부문재진행방범시왕왕무종하수,무법주도전방위적방범.단시,수착망락기술응용적엄범성,사득인문대망상은행적의뢰성야수지증가,인차,요상보증망상은행건강발전,취필수엄려적타격세전행위.본문이당전망상은행존재적세전현상위연구점,분별개소료기세전적수단화반세전우도적문제,병취여하개진진행분석.
