CAJ | 학술논문

反洗钱客户风险等级划分作为识别客户的重要内容，是提前识别洗钱风险的重要依据，也是有效分析可疑交易的基础。近年来，人民银行推行以风险为本的监管思路，强调防范风险，因此，客户风险等级划分工作就显得尤为重要。对于金融机构来说，客户风险等级划分工作的有效开展，也有利于进一步优化资源配置，集中优势资源对洗钱活动进行有效地防范，有利于反洗钱工作的有效开展，也是稳健经营、保持自身竞争力和全面落实内控和案防制度的实际需要。目前，银行业金融机构的反洗钱工作已经形成了较为完善的工作机制，各银行业金融机构先后制定下发了《反洗钱工作管理办法》、《反洗钱客户风险等级分类管理办法》等反洗钱管理工作的基本制度，反洗钱义务和责任的履行已涉及到业务的各个领域和环节，但是，银行业金融机构在客户风险等级划分方面还有待进一步加强和提高。
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